Planificare Succesorală
Succesiunea nepregătită costă mai mult decât crezi
Un plan succesoral clar îți protejează familia de ani de litigii, taxe evitabile și decizii luate sub presiune.
De ce planificarea succesorală nu poate fi amânată
În România, o succesiune neplanificată poate dura între doi și cinci ani dacă există active complexe sau moștenitori multipli cu interese divergente. Costurile judiciare, onorariile notariale și, mai ales, blocarea temporară a activelor în perioada litigioasă pot eroda semnificativ valoarea patrimoniului. Mai grav, deciziile luate în urgență sau sub presiunea emoțională a doliului duc rar la rezultate optime. Planificarea succesorală nu înseamnă să te gândești la moarte — înseamnă să te gândești la oamenii pentru care ai construit. Noi structurăm această conversație în mod ordonat, fără judecăți, cu soluții juridice concrete.
Ce acoperă un plan succesoral complet
Nu un simplu testament, ci o arhitectură completă de transmitere a averii.
Inventar și evaluare patrimonială
Cartografiem toate activele deținute — imobile, participații, conturi, bunuri mobile de valoare — și stabilim valoarea lor de referință pentru o imagine completă a ceea ce urmează să fie transmis.
Structurarea transmiterii
Identificăm cel mai eficient mecanism de transmitere pentru fiecare categorie de active: donație în viață, legat testamentar, clauze de substituție fideicomisară sau transfer prin trust. Fiecare opțiune are implicații juridice și fiscale diferite.
Prevenirea conflictelor între moștenitori
Redactăm protocoale de guvernanță familială și clauze clare care reduc marja de interpretare și, implicit, probabilitatea litigiilor. O familie informată și un document precis sunt cel mai bun antidot împotriva conflictelor.
Actualizare periodică a planului
Familia crește, legile se schimbă, activele se modifică. Revizuim planul succesoral la fiecare doi ani sau ori de câte ori intervine un eveniment major — naștere, căsătorie, divorț, vânzare de active semnificative.
„Fratele meu și cu mine am evitat un litigiu imobiliar lung datorită planului pe care l-am realizat împreună cu ConsultAnchor în 2021. Tatăl nostru a fost explicit în privința fiecărui imobil și fiecare transfer s-a făcut în mai puțin de trei luni după deces. Nu știu ce ne-ar fi costat varianta cealaltă.”
— Raluca D., inginer, Oradea
Lucrăm și cu moștenitori, nu doar cu fondatorii averii
Deseori ne contactează copiii sau nepoții unei persoane care a acumulat active considerabile fără a lăsa instrucțiuni clare. Și în aceste situații putem interveni: analizăm structura existentă, identificăm instrumentele legale disponibile post-mortem și propunem un plan de ordonare a transmiterii care să minimizeze conflictele și costurile. Există, desigur, limite pe care le comunicăm deschis: nu putem modifica un testament deja autentificat fără acordul testatorului în viață, iar unele structuri de deținere vechi pot ridica dificultăți care depășesc sfera consultanței și necesită reprezentare juridică specializată pe care o facilitează avocații noștri parteneri.
Cel mai bun moment să planifici este acum, nu după
Programează o sesiune de analiză și îți prezentăm un tablou clar al situației succesorale actuale.
Programează o sesiune